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Megatrends in ETFs

Auf dem Kapitalmarkt gibt es immer mehr Themen-ETFs. Mittlerweile gibt es unfassbar viele Themen, auf die du in einem ETF setzen kannst. Aber kannst du hier wirklich mehr Rendite erwarten oder lohnt sich diese Art der Konzentration nicht? Über genau das und sprechen heute und schauen dabei auf die Chancen und Risiken von Themen ETFs. Sei gespannt was dich erwartet.

Überblick und Definition

Themen-ETFs setzen auf sogenannte Megatrends. Trends, welche die Gesellschaft, Wirtschaft oder Technologie besonders stark und auf mehreren Ebenen verändern wird. Das heißt wir sprechen also von Themen, die in Zukunft besonders wichtig sein werden. Auf justETF findest du eine Liste der aktuellen Megatrends und auch die entsprechenden ETFs dieser Themen. Wir schauen uns jetzt einmal kurz einen Auszug dieser Liste an, um ein Gefühl dafür zu bekommen, welche Themen aktuelle Megatrends sind:

  • Alternde Gesellschaft
  • Batterietechnik
  • Blockchain
  • Cannabis
  • Digitalisierung
  • Erneuerbare Energien
  • E-Sports und Gaming
  • Fintechs
  • Geschlechtergleichheit
  • Holz
  • Islam-konform
  • Klimawandel
  • Künstliche Intelligenz
  • Robotik
  • Wasser
  • Wasserstoff

Das waren jetzt nur ein einige der aktuellen Megatrends, auf die du mit Hilfe von ETFs setzen kannst. Egal, ob du diese Themen jetzt als wichtig oder nicht erachtest, das sind aktuelle Megatrends und dazu gibt es natürlich passende Aktien-ETFs. Also passive Fonds, die speziell auf Unternehmen setzen, die in diesen Themen unterwegs sind. Davon gibt wirklich viele Themen und damit noch mehr Fondsgesellschaften, die dafür diese ETFs ins Leben rufen.

Chancen des Themen-ETF

Ganz klar, die Idee ist hier ein Mehr an Rendite einzufahren. Mehr als bei den üblichen Verdächtigen wie MSCI World, MSCI All Country oder andere sehr breite Indizes. Und das soll durch Konzentration passieren und zwar auf einen Megatrend, der die Welt zukünftig nachhaltig verändern soll. Um dies einfach realisieren zu können, muss man sich als Anleger dann keine einzelnen Aktien mehr aussuchen und ins Depot legen, sondern bequem einen ETF zu einem Thema wählen und schon setzt man auf mehrere Unternehmen gleichzeitig. Diese Chance einer Mehrrendite ist natürlich immer gegeben, je mehr du dein Geld konzentrierst. Umgekehrt bedeutet dies aber immer auch ein Mehr an Risiko. Denn solche konzentrierte Anlagen sind deutlich volatiler, bringen aber mehr Chancen mit sich. Alles in allem kannst du also günstig und bequem auf viele Unternehmen eines Themas setzen und so deine Chance erhöhen.

Risiken des Themen-ETF

Wie eben schon gesagt, mit mehr Renditechancen durch eine Konzentratuion ergibt sich immer auch ein Mehr an Risiko. Die Kurse fallen also auch schneller wieder, wenn die Anleger kein Interesse mehr an diesem Thema haben. Des Weiteren solltest du wissen, dass ein Thema ja nur ein großes Ding an der Börse geworden ist, weil bereits viele Anleger dort investiert haben. Das heißt also, dass dieser Megatrend bereits in den Kurswerten der Unternehmen eingepreist ist. Denn bis eine Fondsgesellschaft einen Themen-ETF auflegt, muss es sich schon lohnen und die Anleger müssen bereits ein großes Interesse an diesem Thema haben.

Auch wenn du sagst, dass du langfristig anlegst, ist es eine deutlich konzentrierte Wette als auf einen MSCI World zu setzen. Daher solltest du, wenn du auf Themen ETFs setzt, nur einen geringen Teil deines Geldes dort investieren. Und auch nur dann, wenn du bereits eine gesunde Basis hast, also einen Butter-und-Brot-ETF und du nun etwas mehr riskieren möchtest.

Trend oder Megatrend?

Klar ist aber auch, dass gerade Fondsgesellschaften den Begriff ETF nutzen, um Geld zu machen. Viele Themen-ETFs sind aus meiner Sicht reines Marketing und keine ernsthafte und langfristige Anlagestrategie. Hierzu musst du einfach nur auf die Themen von eben schauen. Hier war ein Megatrend zum Beispiel Holz. Klar ist Holz gerade ein rares Gut, aber ist Holz wirklich ein Megatrend? Und selbst wenn es so ist, glaubst du nicht das gerade jetzt die Holzpreise besonders hoch sind und damit auch die Aktienkurse der Unternehmen, die an der Holzverarbeitung beteiligt sind? Du erwischst also oftmals den Hochkurs zum Kaufen und musst hoffen, dass es noch weiter steigt. Das ist schon eine deutlich riskantere Wette und wie gesagt auch viel Marketing, weil die Themen vielleicht gerade präsent sind.

ETF-Kriterien

Aber auch wenn wir uns wirkliche Megatrends anschauen wie zum Beispiel die Digitalisierung oder Klimawandel, dann muss man einfach klar sagen, das auch hier die Preise gerade enorm hoch sind. Also rein aus anlagetechnischer Sicht ist gerade ein schlechter Zeitpunkt um dort einzusteigen, weil die Themen wahrscheinlich deutlich überhitzt sind und die Unternehmen am Markt teurer sind, als sie es unter Umständen tatsächlich wert sind. Wenn du dann aber trotzdem noch einen Schritt weiter gehst und dir die ETFs an sich anschaust, dann sollten dir auch einige Dinge auffallen:

  1. Die jährlichen Kosten (TER) sind meist etwas höher als bei den allseits bekannten Indizes. Nicht dramatisch, aber dennoch höher.
  2. Es sind deutlich weniger Positionen enthalten. Je nach Thema gibt es einfach wenige Unternehmen an der Börse, die in diesem Thema unterwegs sind. Das erhöht das Risiko, aber natürlich auch die Chancen, insgesamt aber eine deutlich höhere Volatilität.
  3. Die Fondsgröße ist oftmals sehr klein. Wenn du also Themen-ETFs kaufst, dann achte darauf, dass es sich um Fonds handelt, die ein ordentliches Fondsvolumen haben. Eine gute Grenze sind hier 750 Mio. €, besser noch mehr. Andernfalls gehst du das Risiko ein, das die Gesellschaft den Fonds schließt und du musst deine Gewinne oder Verluste zwangsweise realisieren.

Zusammenfassung

Du siehst also, es gibt einige Risiken oder Dinge, die du beachten solltest. Aus meiner persönlichen Sicht brauchst du keine Themen-ETFs. Es reicht völlig aus nur einen breitgestreuten ETF zu besitzen. Und wenn du bewusst etwas mehr Risiko gehen möchtest, dann kannst du auch Einzelaktien kaufen. Die sind immer handelbar, haben keine laufenden Kosten und du hast ein Stimmrecht. Das ist aus meiner Sicht die sinnvollere Konzentration, wenn du schon auf bestimmte Themen setzen möchtest.

Aber ein ETF ist ein sehr gutes Instrument, wenn es darum geht günstig und breit diversifiziert zu investieren. Genau das willst du bei Themen ja eben nicht machen. Du willst konzentrieren und dann kannst du auch Einzelaktien kaufen. Trotzdem kann es natürlich auch für dich sinnvoll sein, einen Zwischenschritt zu gehen. Also ein Risiko zwischen MSCI World und Einzelaktie. Und ja, da können Themen ETFs auch durchaus sinnvoll sein. Auch ich selbst habe ja quasi einen Themen-ETF, der den bekannten Index NASDAQ nachbildet. Wichtig ist aber, dass du die Kriterien der ETFs nicht vernachlässigst und dir auch Gedanken machst, ob es wirklich ein langfristiges Thema ist oder nur ein aktueller Trend, wie zum Beispiel bei Holz oder E-Sports.

Erwähnte Links zum Thema Themen-ETF

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